Ciclos Econômicos e sua importância

Você já deve ter reparado que constantemente fazemos menção às políticas monetárias e fiscais nesse site, e isso se deve à sua influência na economia.

Mas afinal, o que as influenciam? É sobre isso que vamos falar hoje, os chamados Ciclos Econômicos.

DEFININDO

Os Ciclos Econômicos, são caracterizados por 4 fases distintas, sendo elas as fases de expansão, boom (pico), contração e recessão. Vamos discorrer um pouco sobre cada uma delas.

O ciclo de expansão pode ser interpretado como o ciclo da prosperidade, onde temos uma alta demanda agregada, os lucros das empresas estão nas alturas, e o investimento das empresas é alto.

Geralmente, as taxas de juros estão em patamares mais baixos.

Já o estágio do Boom é caracterizado como o pico do ciclo de expansão, quando se forma uma pressão inflacionária e temos um excesso na demanda agregada.

O estágio de contração se dá por uma diminuição no consumo, nos lucros e nos preços dos produtos e serviços por parte das empresas, que competem por consumidores.

O estágio de recessão é reconhecido através das altas taxas de desemprego e lucros baixos por parte das empresas.

POLÍTICA MONETÁRIA E FISCAL E SUA ATUAÇÃO NOS CICLOS

Como vimos acima, diferentes ciclos apresentam diferentes problemas e soluções.

Geralmente, as atuações mais contundentes ocorrem nos momentos mais extremos, como nos períodos do boom e da recessão, sendo adotadas medidas contracionistas e expancionistas, respectivamente.

Quando a economia está a todo vapor, para corrigir assimetrias tais como a pressão inflacionária adotam-se medidas contracionistas, com um aumento na taxa de juros, corte nos gastos públicos e aumento nas tributações.

Já em períodos de recessão, adotam-se políticas expancionistas como forma de combate à pressão por desemprego, com redução na taxa de juros, aumento dos gastos públicos e diminuição na tributação.

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A MAGIA DE VENCER


EXPERT SESSION | EARVIN ‘MAGIC’ JOHNSON E ANA LAURA MAGALHÃES
Higor Vieira, Investimentos Blue

“Magic” Johnson, um dos maiores exemplos da historia do basquete, trouxe algumas lições da sua trajetória. Disse que, para chegar onde está, teve muitos mentores, no qual repassa os mesmos conselhos para outros jovens.

E relatou que jogar contra Michael Jordan era divertido, pois sempre admirava ela, e hoje são bons amigos.

Comentou sobre o momento dos esportes na pandemia. Hoje temos varias modalidades no mundo todo, acontecendo sem os torcedores.

Porém, os torcedores são os que geram as maiores receitas aos clubes, e um dia será preciso que voltem as quadras.

Mas fora isso, na visão dele, é importante a presença deles. Os jogadores possuem melhor desempenho quando sentem a energia vinda do público.

Ele contou um pouco sobre sua experiência no empreendedorismo. Quando se lidera uma equipe, é preciso passar a mentalidade de vencer. Isso faz com que todos os integrantes sejam cada vez melhores.

Johnson relatou sobre como investe. Ele gosta de analisar o track record da empresa nos últimos 4 ou 5 anos, se sua receita está crescendo, pra que direção a empresa vai, as perspectivas futuras da companhia e também as pessoas envolvidas, do CEO até as equipes de gestão.

Ele relatou quando era um jovem jogador de basquete na faculdade. Na época as duas maiores empresas era Adidas e Converse.

Ambas ofereceram contratos a ele por muito dinheiro. Nisso, a Nike que era iniciante, ofereceu a mesma quantia e até ações da companhia. Ele recusou a Nike, e se arrepende até hoje disso.

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ESTRATÉGIAS QUANTITATIVAS E A SUA REVOLUÇÃO NO MERCADO FINANCEIRO

A Expert 2020 recebeu nesta última sexta feira, 17/07, Leda Braga.

Leda é brasileira, nascida no Rio de Janeiro, formada em engenharia. Hoje, conhecida como a rainha dos fundos quantitativos, é a CEO da Systematica Investiment, uma gestora especializada em fundos quantitativos, criada em 2015.

Os fundos quantitativos utilizam algoritmos e métodos estatísticos para tomar decisões.

Diferença entre fundos quantitativos e discricionários

Leda iniciou a sua entrevista explicando aos telespectadores a diferença entre os fundos quantitativos e os discricionários.

“No lado Quant – quantitativo – tende a ter mais posições em aberto”, explicou Leda.

Ela diz que o Ser Humano pode manter entre 6 a 8 tipos de investimentos em sua mente, e a máquina pode manter quantos você quiser.

Desta forma, os fundos discricionários tendem a ter um número menor de posições em carteira.

Nesta diferença técnica, podemos dizer que o fundo quantitativo é mais robusto, a prova de problemas. “O trend-following tende a ter uma boa performance quando o mercado entra em crise” acrescentou Leda.

Por fim, a diferença principal fica por conta do “nível de diversificação de cada um”.

Controle sobre a volatilidade

Os Trends Followers são fundos populares, que possuem a facilidade de mitigar um problema, eles operam na hipótese de prever o mercado na curva de preço.

Ou seja, lendo a tendência, se ela é de alta ou de baixa, ele a toma como um indicador, pra compra e venda. Compram o ativo que está subindo e vendem o que está caindo.

Na imagem abaixo, temos um exemplo de como o algoritmo age. Toda vez que as linhas, vermelha e cinza, se tocam uma tendência é definida e então o algoritmo compra ou vende determinado ativo:

Machine Learning

“A maior parte das decisões que nós tomamos na vida, é guiada pelo emocional. E a disciplina do Machine Learning está mudando a indústria de investimentos, pois ela processa apenas os dados para tomar uma decisão.” explicou Leda.

Embora a máquina consiga tomar essas decisões, sem o lado emocional para atrapalhar, ela acredita que é necessário um ser humano para dar uma direção manual, aos algoritmos.

“Uma vez que você tem uma tese de investimento, o algoritmo te ajuda a identificar as tendências, mas ele ainda precisa ter um guia humano.” finalizou Leda.

Conclusão

Por fim, Leda foi abordada em relação aos analistas fundamentalistas. “Eles tem um papel muito importante a cumprir, não só com a visão do total, mas também sugerindo ao pesquisador quantitativo em que direção a próxima estratégia pode seguir.”

Desta forma, Leda encerrou sua participação na Expert2020 com muita humildade e conhecimento compartilhado.

UMA CONVERSA COM MALALA YOUSAFZAI

Malala Yousafzai, uma das maiores ativistas no mundo e vencedora do prêmio Nobel, contou o início de sua trajetória.

Quando criança, o seu direito a educação foi extirpado, dentre a região onde ela vivia, com área de guerra, escolas sendo destruídas, zona de conflito. Enfim, toda a liberdade sendo cerceada.

Ela não dormia, sempre com receio de ser o próximo alvo.

Mas a maior lição que ela aprendeu durante toda a jornada é cada um confiar em sua voz, assim como ela fez.

Cada um acreditar em si, a idade não é importante, e sim iniciar sua jornada. Sempre existiram questões sociais, e quando tentaram silencia-la com um tiro, ela se deu conta de que sua voz era mais poderosa do que imaginava.

Isso foi um estímulo muito grande para ela, provando que sua voz pode mudar uma comunidade e trazer conscientização.

Ela acredita que a educação universal deve estar ao alcance de todos, por meio da tecnologia e dos direitos humanos.

E deve se haver equilíbrio naquilo que é ensinado, onde a maioria das pautas são ocidentais, e a maioria das crianças não aprendem suas raízes locais, sobre seus ancestrais. Um equilíbrio é importante nesse sentido.

Malala trabalha para preparar as crianças para o futuro. Num mundo onde o fake news é espalhado a todo momento, é importante termos jovens se transformando em pensadores, tendo suas próprias criticas e opiniões.

E também defende sobre a igualdade de direitos entre os homens e as mulheres. A educação é uma parte extremamente importante no empoderamento das mulheres, na sua emancipação, onde elas acreditam que podem ser engenheiras, pilotas, líderes, empresárias.

É preciso tirar esse medo que a sociedade impõe a todas elas.

Ziauddin Yousafzai, pai de Malala, também participou, relatando que a educação transforma a vida de qualquer pessoa. reforçou a frase de Nelson Mandela, onde “a educação é a arma mais poderosa que pode mudar o mundo”.

Este conceito foi fundamental na criação de Malala, ao refletir o que ela se tornou hoje. Ainda sobre a criação, quando questionado, disse: “não perguntem o que fiz, perguntem o que não fiz”.

Ele não cortou as asas de Malala, e sempre deu total liberdade e respeito para que ela voasse sozinha.

Malala finaliza que o momento pós-pandemia que estamos passando é de grande mudança mundial, sendo importante nos adaptarmos.

Mas nunca devemos deixar de lutar pelo direito de opinar, de ter educação ao nosso alcance e aumentar nossa voz, trazendo um mundo mais humano e igualitário.

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EXPERT XP 2020 | Min. Paulo Guedes: Momento econômico brasileiro

O ministro da economia Paulo Guedes afirmou que os últimos 5 meses foram muito intensos para o governo.

No entanto, a crise politica abaixou graças a população que percebe o trabalho que o governo tem feito, como auxilio emergencial, credito para as empresas – estendendo o consumo privado, reforma da previdência, etc.

Durante a pandemia, não faltaram recursos para a saúde. Segundo o ministro, não ha problemas no aumento da divida publica para a saúde na situação de calamidade que vivemos, pois o mundo todo entende isso.

E também entende que isso pode se recuperar por meio das medidas fiscais.

Segundo Guedes, haverá um boom de 10 anos de contrato civil no Brasil. As classes mais baixas alcançarão a casa própria com juros mais baixos, onde a previsão é de 1 a 2 milhões de novos integrantes.

Ele ressaltou sobre o atual compromisso com o controle de gastos. Mas parte disso foi herdado pelo governo anterior, onde o descontrole levou o Brasil ao endividamento em “bola de neve”, derrubando taxa de câmbio e juros altíssimos.

A economia vive de expectativas sobre o futuro. Segundo ele, as três principais despesas foram sanadas em pouco tempo de governo: reforma da previdência, taxa de juros e funcionalismo público.

Despesas estas que estão controladas e que continuarão tendo controle futuramente. Mas o principal agente que vai destravar isso será o investimento privado.

A reforma tributaria pode ser interditada, e segundo ele a CPMF não entra, pois há amplas áreas de tributação ainda não exploradas, como o comércio eletrônico e transações de pagamentos.

E resumiu que haverá sim impostos sobre dividendos. E o imposto PJ vai cair. Os atuais 35% devem cair para média mundial próxima de 20%.

Segundo Guedes, “fizeram o teto (de gastos) mas não as paredes”, para conter os gastos com a previdência e com o funcionalismo.

E reforça que sempre ha a vontade econômica de executar, mas não há o auxilio politico necessário. E finalizou que não sairá do governo tão cedo.

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EXPERT XP | Liderança em tempo de crise

Guilherme Benchimol, CEO da XP Inc. comentou sobre a 2ª onda do Covid. O desafio foi grande para trazer proteção a toda equipe, trazendo junto uma nova forma de trabalho para o modelo de negócio.

Além disso, houve um lado social importante, com a causa de ajudar as pessoas na miséria, engajando os clientes a trazer cada vez mais esse sentimento de ajudar o próximo.

Segundo José Galló, CEO das Lojas Renner, numa situação como esta da pandemia, é fundamental que a companhia desse todo o suporte aos colaboradores, com um constante contato com líderes após migração para o home office, tentando manter o máximo da normalidade possível com mais de 600 lojas fechadas.

Carlos Brito, CEO da AB InBev, reforçou que a empresa em breve terá pontos de venda especiais para melhor acessibilidade ao cliente.

Segundo ele, ficou claro que, para resolver um problema como a pandemia, é preciso muita colobração, partindo de várias frentes – iniciativa pública e privada, ONGs, etc.

Brito questionou ao Benchimol sobre o aprendizado que a pandemia deixou. O CEO da XP Inc. respondeu que o maior legado foi que o mercado precisa muito menos de espaço físico do que o necessário, trazendo uma nova forma de trabalho, mais eficaz, agenda mais efetiva, além do aumento da qualidade de vida,.

Com as pessoas mais conectadas e o comprometimento com a companhia por parte dos colaboradores por meio do home office. Todo o ecossistema ficou muito melhor.

Brito reforçou que o pânico e o medo têm seu lado positivo, fazendo com que o trabalho em casa traga mais liberdade e empoderamento para as pessoas, e consequentemente mais eficiência e menos burocracia e disrupções internas.

Galló reforçou que o estilo de gestão também mudou. Foi preciso se adaptar à realidade da inovação.

Os treinamentos internos levavam para a complexidade, e hoje devem levar para a leveza. Isso também ajuda a trazer talentos inovadores e que respirem a empresa e seus clientes. Também reforça que é importante a empresa preparar os colaboradores para a resiliência e para a imprevisibilidade.

Benchimol finalizou que o maior segredo é sonhar grande e começar pequeno. Mas não deixar de parar a corrente do bem.

A crise não acabou e é importante cada um fazer sua parte. Brito também finalizou que continua otimista com o Brasil e que a empresa continuará acreditando em novos talentos e na “dor de dono” que cada um precisa ter.

E Galló conclui que o grande valor do país nos próximos anos serão as empresas. Ele comparou a crise com um furacão, que possui sua parte destrutiva, mas nunca deixa de ter energia. Isso fez com que as pessoas se redescobrissem no novo modelo que vivemos.

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EXPERT XP | Gabriel Leal: Um novo olhar para um novo futuro

Temos falado sobre mudanças no mercado financeiro, mas em 2020 a necessidade de assumir uma nova postura frente aos seus investimentos, foi escancarada.

A abertura oficial da Expert XP 2020 foi o momento de Gabriel Leal, sócio da XP Investimentos, apresentar o tema do evento este ano. Um novo olhar para um novo futuro!

Os brasileiros se acostumaram a investir em ativos atrelados no CDI, pois viam como uma opção segura em momentos de crise. Mas a lógica do mercado mudou, pois o CDI não está mais na faixa de 15-13% ao ano.

Com o Juro Real em sua mínima histórica, chegando próximo de zero, fica claro que quem deseja maior rentabilidade deverá mudar a sua forma de investir. Apender a tomar risco e diversificar seu patrimônio.

Diversificação

O brasileiro não precisa inventar a roda. O segredo está em entender bem seus objetivos no longo prazo e diversificar sua carteira para alinhar às suas necessidades.

Um exemplo a ser entendido é de que em diversas economias mundiais com juros baixos, a grande maioria dos investidores possuem cerca de 60 de suas carteiras em renda variável.

Esse investidor, tende a ter uma estratégia clara e que no longo prazo, apesar de variações, acaba trazendo maior rentabilidade.

O fim do CDI

O brasileiro não precisa tomar a mesmas atitudes que a de investidores em outros países. O que a Expert XP 2020 e os conteúdos do evento querem, é que o brasileiro aprenda a investir e não apenas guardar seu dinheiro, esperando e dependendo do CDI.

Os especialistas acreditam em um CDI baixo no longo prazo. Atualmente um ativo atrelado ao CDI poderia ter uma rentabilidade até 50% menor que a de outras épocas, com o juro real por volta dos 8%.

O número de investidores na bolsa de valores vem aumentando exponencialmente nos últimos 2 anos, trazendo pessoas para novas oportunidades de investimentos até então pouco explorada no Brasil.

Grande parte dessa evolução se deve também ao trabalho da XP na educação financeira no país, com eventos como a expert, e no assessor de investimentos por conseguir apresentar as melhores oportunidades nesses momentos.

Quer saber mais sobre esse novo olhar para o futuro?  Acompanhe a cobertura completa da Expert XP 2020. E inscreva-se AQUI para assistir as próximas palestras.

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EXPERT XP | Tony Blair: O mundo e seu futuro

Segundo Tony Blair, a politica mundial sabe sempre o que fazer. O mais difícil é colocar em pratica.

É preciso eliminar a corrupção, ter estado de direito, regras previsíveis, setor publico eficiente e não superinflado, e acima de tudo educar o povo adequadamente, alem da certeza de que as oportunidades sejam igualmente acessíveis.

Os desafios atuais não são ideológicos, mas os problemas reais são práticos, que pedem soluções praticas.

Ele reforça que, sobre o Covid-19, tudo o que esteve presente antes da crise estará também após a crise, de forma maior e acelerada, ainda por vir problemas econômicos globais.

Ainda existem países com dilema entre enfrentar o lockdown – causando danos econômicos – ou aguardar testes rápidos e precisos sem travar a economia.

Segundo Blair, a China será uma potencia, não importa o que acontece. A tecnologia chinesa será algo incomparável nos próximos anos.

Hoje eles possuem uma posição agressiva de liderança, fazendo com que os países desenvolvidos mantenham uma posição mais estratégica ao invés de reagir a tudo o que a China vem fazendo.

O jeito é aceitar o fato de que o regime chinês será mais duro e rígido. Nisso tudo, passaremos por um período turbulento e é necessário saber navegar nesse ambiente.

Ele também reforça que sempre foi contra o Brexit, com receio de que o Reino Unido saia sem um acordo, pelo menos, na contenção do coronavírus.

A vacina será o caminho mais indicado para a recuperação. E finaliza que deseja o melhor para o Brasil, que está num momento difícil, mas vai recuperar com o tempo.

EXPERT XP | Ray Dalio: “A mudança da ordem global: onde estamos e para onde vamos”

Segundo Ray, se olharmos a questão das taxas de juros, no longo prazo estamos caminhando para zero.

O fornecimento de credito aumentou, e isso faz com o que o valor da moeda diminua. Isso tem sido verdadeiro durante toda a historia.

Hoje há um atual conflito entre republicanos e democratas que possuem ideologias diferentes.

Economicamente falando, os democratas são mais liberais ou conservadores, fazendo com que isso se comunique a uma possível desigualdade de riqueza.

Os efeitos dos cortes tributários foram bons para o mercado de acoes global e principalmente o americano.

Ele reforça que existem 4 guerras ocorrendo atualmente: comercial, tecnológica, geopolítica e também uma possível guerra de capital. Isso implica todas as dimensões globais.

Segundo ele, para investimentos, é imprescindível a diversificação – de ativos, de países, de moedas, etc. Ela faz com que elimine mais o risco. É difícil dizer qual o melhor investimento.

Se isso fosse fácil, todos comprariam o mesmo investimento e ganhariam dinheiro. Ele reforça também que os EUA esta arriscando seu status de moeda reserva, com o constante desenvolvimento da China.

Hoje o dólar lhe permite comprar no mundo todo, sem restrição.

Sobre EUA e China, e importante entender as diferenças entre os países. A China e um pais moderno, bem gerenciado, com uma cultura forte e disciplinada.

Já os EUA e um pais individualista, onde cada um protege seus direitos, sua prosperidade e opiniões individuais.

Ele finalizou com um recado para novos empreendedores no mundo: menos sonho e mais realidade.

O sucesso se da em 5 etapas:

1 – Conheça as suas metas.
2 – Abrace seus problemas, fracassos, obstáculos e aprenda com eles.
3 – Sempre execute tudo aquilo que planeja.
4 – Não deixe o ego atrapalhar os seus percursos.
5 – Não trabalhe por dinheiro, pois ele não tem propósito. Faca com que o trabalho e paixão sempre andem juntos.

A Expert XP 2020 já começou!

O mercado financeiro se prepara todos os anos para o maior evento sobre investimentos no mundo, a Expert XP. Não é à toa que quando o evento presencial foi cancelado, por conta do agravamento dos casos da covid-19 no Brasil, todos nós lamentamos.

O evento vem se reinventando a cada ano, e a cada nova edição vai ocupando espaços ainda maiores na formação de assessores de investimentos e clientes.

Isso porque o evento tem uma agenda de conteúdos muito robusta, que vão de assuntos ligados à política, economia, inovação, produtos financeiros, até mesmo, conteúdos mais comportamentais, como resiliência, liderança e histórias de superação.

Felizmente a XP Investimentos, decidiu que não havia motivo para o evento não acontecer esse ano. Sendo assim, 2020 marca um novo ciclo para o evento. Sendo realizado pela primeira vez de forma 100% digital e gratuita.

Legado Digital

Quando os mercados internacionais foram abalados pelo início da crise do Coronavírus, durante a celebração do carnaval, o mercado sabia que sentiria os impactos.

Enquanto muitas instituições se esconderam, a XP decidiu fortalecer sua comunicação com seus clientes. Com uma agenda poderosa de lives com nomes como, Ministro Paulo Guedes, Howard Marks e Luis Stuhlberger.

Nascia assim um legado digital que daria espaço para que a Expert XP 2020 pudesse ser realizada.

Com propósito de melhorar a vida das pessoas, propósito da XP, o conteúdo sempre foi focado em como ajudar investidores, empreendedores e qualquer pessoa que buscasse conhecimento, a entender o cenário atual, se preparar para a retomada e se ajustar a um momento, sem precedentes em nossa geração.

Expert XP 2020

A mudança no formato não foi a única inovação da Expert XP 2020. O evento foi completamente reestruturado, passando a ter 5 dias de duração, stands virtuais, Hub 360, com conteúdo em todas as mídias em que a marca está presente, e claro, palestrantes que conversam diretamente com o momento atual.

Malala Yousafzai, Nassim Taleb, Adena Friedman, Ray Dalio e Magic Johnson são apenas alguns do nomes, que irão fazer parte da programação.

O intuito é levar conteúdo de qualidade, de forma democrática e com real impacto na vida das pessoas. Educação financeira sempre foi um dos grandes pilares da XP (a empresa nasceu focada em cursos sobre investimentos).

Por isso tornar acessível todo conhecimento dos maiores especialistas e cabeças pensantes, em um só evento e de forma gratuita, é algo que apenas a XP Investimentos faria no Brasil.

Conteúdo a um clique
Acompanhar todo o conteúdo disponível nesses 5 dias, , e que faça sentido pra você, requer planejamento. Existem diversos conteúdos simultâneos, com focos e abordagens diferentes, por isso faremos junto à BlueTrade a cobertura do evento nas redes sociais.

Você também pode se inscrever AQUI e conferir todo o conteúdo preparado pelo evento em uma plataforma, preparada exclusivamente para receber você. No site do evento você também encontra, a programação completa e detalhes exclusivos.

Esperamos por você nessa edição histórica do maior evento de investimentos do mundo!

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